Verwendung der Excel INTRATE-Funktion -

Zusammenfassung

Die Excel INTRATE-Funktion gibt den Zinssatz für ein vollständig angelegtes Wertpapier zurück.

Zweck

Holen Sie sich den Zinssatz für voll investierte Sicherheit

Rückgabewert

Zinssatz als Prozentsatz

Syntax

= INTRATE (Abwicklung, Fälligkeit, Anlage, Rückzahlung, (Basis))

Argumente

  • Abrechnung - Abrechnungsdatum des Wertpapiers.
  • Fälligkeit - Fälligkeitsdatum des Wertpapiers.
  • Investition - Der ursprünglich investierte Betrag.
  • Rückzahlung - Der bei Fälligkeit erhaltene Betrag.
  • Basis - (optional) Basis für die Tageszählung (siehe unten, Standard = 0).

Ausführung

Excel 2003

Verwendungshinweise

Die INTRATE-Funktion berechnet den jährlichen Effektivzinssatz für ein "voll investiertes" Wertpapier. Ein vollständig angelegtes Wertpapier zahlt keine regelmäßigen Zinsen vor Fälligkeit. Der Zinsertrag ist die Differenz zwischen dem Rückzahlungswert des Wertpapiers und der ursprünglichen Anlage.

Beispiel

In dem gezeigten Beispiel möchten wir den effektiven jährlichen Zinssatz für eine Anleihe mit einem Preis von 895,00 USD und einem Rückzahlungswert von 1000 USD ermitteln. Der Abrechnungstag ist der 6. Juli 2017 und der Fälligkeitstermin der 15. Januar 2020. Es gibt keine regelmäßigen Zinszahlungen und die Basis für die Tageszählung ist US (NASD) 30/360. Die Formel in F5 lautet:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

Mit diesen Eingaben gibt die INTRATE-Funktion 4,65% zurück, wobei das Prozentzahlformat angewendet wird.

Daten eingeben

In Excel sind Datumsangaben Seriennummern. Im Allgemeinen ist die beste Möglichkeit, gültige Daten einzugeben, die Verwendung von Zellreferenzen, wie im Beispiel gezeigt. Um gültige Daten direkt in eine Funktion einzugeben, können Sie die DATE-Funktion verwenden. Zur Veranschaulichung sind in der folgenden Formel alle Werte fest codiert, und die DATE-Funktion wird verwendet, um jedes der beiden erforderlichen Daten anzugeben:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Basis

Das Basisargument steuert, wie Tage gezählt werden. Die INTRATE-Funktion erlaubt 5 Optionen (0-4) und ist standardmäßig Null, was die US 30/360 Basis angibt. Dieser Artikel auf Wikipedia enthält eine detaillierte Erläuterung der verfügbaren Konventionen.

Basis Tageszählung
0 oder weggelassen US (NASD) 30/360
1 Ist / Ist
2 Tatsächlich / 360
3 Ist / 365
4 Europäische 30/360

Anmerkungen

  • In Excel sind Datumsangaben Seriennummern.
  • Alle Daten und Basen werden auf ganze Zahlen abgeschnitten.
  • Wenn Daten ungültig sind (dh keine tatsächlichen Daten), gibt INTRATE #VALUE zurück!
  • INTRATE gibt #NUM zurück, wenn:
    • Abrechnung> = Fälligkeit
    • Investition <= 0 oder Rückzahlung <= 0
    • Basis ist außerhalb der Reichweite

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