Excel-Tutorial: Vereinfachtes Formelbeispiel 401k Match

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In diesem Video erfahren Sie, wie Sie einige in einem vorherigen Video erstellte Formeln vereinfachen, indem Sie IF-Anweisungen durch die MIN-Funktion und ein wenig boolesche Logik ersetzen.

Stellen Sie sicher, dass Sie das erste Video ansehen, falls Sie dies noch nicht getan haben.

Im Beispiel haben wir Formeln, die eine Unternehmensübereinstimmung für einen vom Arbeitgeber gesponserten Pensionsplan in zwei Ebenen berechnen.

Beide Ebenen verwenden eine oder mehrere IF-Anweisungen, und die zweite Formel ist etwas kompliziert.

Schauen wir uns an, wie Sie die Formeln etwas vereinfachen können.

=IF(C5<=4%,C5*B5,4%*B5)

Für Tier 1 ist das Unternehmensmatch auf 4% begrenzt. Wenn der Aufschub kleiner oder gleich 4% ist, können wir ihn einfach unverändert verwenden und C5 mit B5 multiplizieren. Wenn der Aufschub jedoch größer als 4% ist, multiplizieren wir 4% mit B5.

Zunächst können wir die Dinge ein wenig vereinfachen, indem wir nur die IF-Funktion den Prozentsatz ermitteln lassen. Dann multiplizieren Sie das Ergebnis mit B5.

=IF(C5<=4%,C5,4%)*B5

Es ist immer gut, Duplikate in einer Formel zu entfernen, wenn dies möglich ist.

Wir können IF aber auch vollständig entfernen, indem wir stattdessen den MIN verwenden.

=MIN(C5,4%)*B5

Im Wesentlichen nehmen wir das kleinere von C5 oder 4% und multiplizieren B5. Keine Notwendigkeit für IF.

Für Tier 2 haben wir eine kompliziertere Formel:

=IF(C5<=4%,0,IF(C5<=6%,(C5-4%)*B5,2%*B5))*50%

In der äußeren IF überprüfen wir die Verschiebung. Wenn es weniger als 4% ist, sind wir fertig. Dies bedeutet, dass das gesamte Spiel in Tier 1 abgewickelt wurde, sodass Tier 2 Null ist.

Wenn der Aufschub jedoch größer als 4% ist, verwenden wir eine andere IF. Diese IF prüft, ob der Aufschub kleiner oder gleich 6% ist. Wenn ja, subtrahieren wir 4% und multiplizieren mit B5. Wenn nicht, verwenden wir nur 2%, da zwei Prozent die maximale Übereinstimmung in Stufe 2 sind.

Lassen Sie uns zuerst B5 wie zuvor aus dem IF entfernen.

=IF(C5<=4%,0,IF(C5<=6%,C5-4%,2%)*B5)*50%

Jetzt können wir die innere IF mit MIN neu schreiben, ähnlich wie in Tier 1.

=IF(C5>4%,MIN(2%,C5-4%),0%)*B5*50%

Nehmen Sie die kleineren 2% oder C5-4% und multiplizieren Sie dann B5.

Dies ist eine einfachere Formel, aber wir können mit boolescher Logik noch einen Schritt weiter gehen.

Beachten Sie, dass C5> 4% ein logischer Ausdruck ist, der entweder TRUE oder FALSE zurückgibt. In Excel wird TRUE jetzt mit 1 und FALSE mit Null bewertet.

Das heißt, wir können IF entfernen und den Ausdruck einfach mit dem Rest der Formel multiplizieren:

=(C5>4%)*MIN(2%,C5-4%),0%)*50%*B5

Wenn C5 nicht größer als 4% ist, gibt der Ausdruck FALSE (oder Null) zurück und löscht den Rest der Formel, da null mal alles Null ist.

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